Осторожно, дропперы: что нужно знать о новых запретах и уголовной ответственности в Казахстане

В последние годы в Казахстане участились случаи мошенничества с банковскими картами и счетами. Одним из наиболее распространённых видов такой активности стал дроппинг - схема, при которой человек сознательно или по неосторожности предоставляет доступ к своему банковскому счёту, карте или мобильному банкингу третьим лицам. Часто это делается за обещание "лёгких денег" или "дополнительного заработка".
Теперь подобные действия официально признаны уголовно наказуемыми.
Что изменилось в законе РК: запрет на дропперские схемы
Внесены изменения и дополнения в ряд законов РК в данном направлении, а именно: в Закон Республики Казахстан «О платежах и платёжных системах» пункт 14 ст. 25:
Клиентам запрещается:

Передавать третьим лицам доступ к своему банковскому счёту, платёжной карте или средствам идентификации (включая логины, пароли, СМС-коды), за исключением супругов, близких родственников или других случаев, прямо предусмотренных законом
Использовать чужие реквизиты для переводов и платежей, кроме разрешённых законом случаев
Совершать переводы в интересах третьих лиц за материальное вознаграждение

Какая ответственность грозит дропперам
Согласно статье 232-1 Уголовного кодекса Республики Казахстан, за участие в подобных схемах предусмотрена следующая ответственность:

штраф
ограничение свободы
лишение свободы на срок до 5 лет с конфискацией имущества.

Если лицо незаконно получает доступ к чужому счёту или платёжному инструменту - наказание ужесточается: от 3 до 7 лет лишения свободы с конфискацией имущества.
Как работает дроппинг на практике
Сценарии могут различаться, но принцип один: злоумышленник убеждает человека стать посредником в незаконных переводах.
Наиболее распространённые схемы:

предложение оформить карту на ваше имя и "помочь с переводами"
просьба принять деньги на свой счёт и переслать их дальше
регистрация в банковском приложении с последующей передачей логина и пароля третьему лицу.

На деле подобные действия могут стать частью цепочки по отмыванию денег, финансированию незаконной деятельности или совершению финансового мошенничества. Даже если человек не осознаёт, что участвует в преступной схеме, уголовная ответственность наступает.
Что важно помнить сотрудникам и клиентам
Закон чётко определяет: ответственность за сохранность платёжных инструментов и банковского счёта лежит на их владельце.
Не передавайте:

данные банковской карты
доступ к мобильному банкингу
логины, пароли и одноразовые SMS-коды.

Не соглашайтесь:

быть посредником в чужих переводах
открывать счета или карты для других лиц
передавать банковские реквизиты за деньги или "по просьбе".

Когда изменения вступают в силу
Поправки к Закону были опубликованы были опубликованы 17 июля 2025 года и вводится в действие по истечении 60 календарных дней после дня его первой официальной публикации. С этой даты любые действия, подпадающие под признаки дроппинга, автоматически влекут за собой уголовную ответственность.
Как защититься и предупредить других

Информируйте близких о рисках дроппинга
Не отвечайте на предложения "помочь с переводом" или "сдать карту в аренду"
При малейших подозрениях сообщайте в службу безопасности или правоохранительные органы.

Даже если вы не мошенник, но предоставили доступ к своему счёту, это уже нарушение закона. Не становитесь частью схемы, последствия которой могут оказаться гораздо серьёзнее, чем кажется.